Apa itu “Travel Rule” dan Apa Dampaknya untuk Transaksi Aset Kripto Anda di Luno?

Travel Rule Luno Indonesia

Pada bulan Juni 2019, Financial Action Task Force (FATF / Gugus Tugas Aksi Keuangan) memberlakukan “Travel Rule” bagi Penyedia Layanan Aset Digital (VASP) atau di Indonesia dikenal dengan Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK). Sejak itu, para pembuat kebijakan di berbagai negara di seluruh dunia, serta PFAK (seperti Luno), mulai menyusun kebijakan untuk menerapkan Travel Rule di industri kripto.

Travel Rule merupakan sebuah istilah yang digunakan untuk mewajibkan PFAK untuk mengumpulkan informasi tentang penerima transaksi terima aset kripto dan bertukar informasi dengan PFAK pengirim aset kripto. Mungkin hal ini terdengar tidak asing, karena Travel Rule memang telah diberlakukan bagi lembaga-lembaga keuangan seperti bank selama lebih dari dua puluh tahun. Bank menggunakan sistem SWIFT untuk berinteraksi satu dengan yang lain untuk tujuan ini.

Sebagai pelanggan Luno, Travel Rule akan berdampak pada saat Anda mengirim atau menerima aset kripto, tergantung dari negara Anda.

Negara mana saja yang sudah menerapkan Travel Rule? 

Singapura adalah salah satu negara pertama dimana Luno beroperasi yang memperkenalkan Travel Rule. PFAK di Singapura yang ingin mendapatkan izin berdasarkan Undang-Undang Layanan Pembayaran 2019 (Payment Services Act 2019 / PSA) wajib menunjukkan kepada Otoritas Moneter Singapura (Monetary Authority of Singapore / MAS) bahwa mereka telah menaati Travel Rule. Komisi Sekuritas Malaysia (Malaysia Securities Commission / SC) telah memperkenalkan Travel Rule dalam kerangka kerja regulasi bagi Exchange Aset Digital (Digital Asset Exchange), yang berlaku sejak 1 April 2022. PFAK di Indonesia kini juga diwajibkan untuk mematuhi Travel Rule di bulan April 2022.

Jika Anda adalah pelanggan Luno di Singapura, Malaysia atau Indonesia, Anda akan diminta untuk memberikan beberapa informasi tambahan ketika mengirim atau menerima kripto.

Negara-negara lain yang telah menerapkan aturan ini adalah Amerika Serikat, Jepang, Korea Selatan dan Swiss. UK and Uni Eropa (EU / European Union) juga sedang dalam tahap akhir finalisasi atura Travel Rule mereka dan Luno memperkirakan negara-negara lain akan menyusul dalam beberapa bulan ke depan.

Apa peran FATF?

FATF adalah badan antarpemerintah yang terdiri dari negara dan wilayah anggota yang dimandatkan untuk menetapkan standar internasional untuk melawan pencucian uang dan pendanaan teroris. Para negara dan wilayah anggotanya diwajibkan untuk menerapkan standar tersebut ke dalam undang-undang lokal di negara mereka.

Apa itu PFAK?

Luno dan perusahaan lain yang menawarkan fasilitas exchange dan layanan kirim dan terima kripto termasuk sebagai PFAK. PFAK juga meliputi perusahaan yang menyediakan layanan kustodian kripto dan yang menawarkan layanan keuangan terkait penerbitan dan penjualan koin.

Apakah tujuan Travel Rule?

Travel Rule mewajibkan PFAK untuk saling berkomunikasi ketika ada pelanggan yang ingin memindahkan / transfer kripto antar PFAK. Sama seperti kewajiban yang diterapkan bagi bank, PFAK yang bertanggung jawab untuk mengirim kripto diwajibkan untuk memberikan informasi dari pelanggan dan transaksi yang dilakukannya kepada PFAK yang menerima kripto. Pertukaran informasi ini ditujukan untuk memitigasi risiko penggunaan kripto untuk pencucian uang atau pendanaan teroris dengan cara memastikan PFAK mengetahui siapa penerima dan pengirim kripto pada suatu transaksi.

Pandangan Luno terkait Travel Rule

Meskipun terdapat banyak tantangan dalam penerapan Travel Rule, tujuannya untuk memitigasi risiko pencucian uang dan pendanaan teroris menggunakan kripto sudah berada di jalan yang benar.

Travel Rule mewajibkan PFAK untuk memastikan bahwa mereka telah mengidentifikasi pelanggan mereka dengan baik dan menerapkan kebijakan serta praktek kenali pelanggan (KYC / know your customer) dengan baik. Luno telah dan selalu menerapkan kebijakan dan praktek KYC yang ketat dan selalu siap untuk menjamin aturan ini. Kami percaya bahwa dengan mewajibkan penerapan standar ini di semua aspek akan meningkatkan kepercayaan pelanggan terhadap PFAK dan mendorong kredibilitas industri kripto secara keseluruhan.

Mengirim aset kripto ke suatu alamat dompet yang tidak jelas informasinya juga bisa menimbulkan ketakutan bagi pelanggan. Mewajibkan pencantuman informasi penerima ketika mengirim aset kripto bukanlah hal yang asing bagi kebanyakan pelanggan kami. Selain itu, dengan adanya pemeriksaan tambahan pada setiap transaksi, risiko mengirimkan kripto ke alamat yang salah juga akan berkurang.

Akhirnya, kami yakin bahwa Travel Rule akan membantu memberikan kejelasan aturan dan meningkatkan kepercayaan terhadap transaksi kripto secara umum, dan menjamin adopsi kripto yang lebih luas dan cepat. Keputusan untuk memberlakukan Travel Rule bagi PFAK menandakan adanya pengakuan dari FATF, bank sentral, dan para pembuat kebijakan bahwa industri kripto telah memiliki tempat dalam sistem keuangan yang ada. Hal ini juga membuka peluang untuk membentuk sistem keuangan di masa depan. Di Luno, misi kami adalah untuk memberikan akses kripto kepada semua orang, dan kami yakin bahwa kami ada di jalan yang tepat untuk mencapai tujuan ini.

Apa dampaknya bagi Anda?

Jika Travel Rule diberlakukan di negara Anda, Luno akan meminta Anda memberikan nama individu atau entitas penerima kripto Anda, dan nama PFAK dari individu atau entitas tersebut. Setelah kami menerima informasi ini, Luno akan mengirimkan instruksi pengiriman ke PFAK tujuan Anda. Instruksi ini meliputi informasi yang Anda berikan terkait penerima dan juga informasi diri Anda.

Informasi yang harus Anda lengkapi tergantung persyaratan spesifik di negara Anda serta nilai transaksi Anda. Informasi ini bisa mencakup alamat dan nomor identitas Anda. Di Indonesia, persyaratan informasi yang harus Anda lengkapi meliputi:

  • nama lengkap
  • alamat dompet kripto
  • kebangsaan
  • tanggal lahir, dan
  • negara tempat tinggal.

Untuk memenuhi kewajiban Travel Rule kami — Luno, bekerja sama dengan Notabene. Notabene adalah platform kepatuhan yang mempertahankan privasi pelanggan dan yang membantu PFAK untuk saling berinteraksi dengan aman serta untuk mematuhi Travel Rule. Dengan demikian, pengalaman Anda bersama Luno bisa tetap berjalan lancar, data Anda tersimpan dengan aman, dan semuanya berjalan dengan mulus di balik layar.

Luno akan terus mengawasi penerapan Travel Rule di berbagai negara dimana kami beroperasi, dan kami akan terus memberikan informasi terbaru kepada para pelanggan kami mengenai perubahan yang berdampak pada perjalanan kripto Anda di Luno.

Did you find this useful?
11
5