Penipuan: apa yang perlu anda berjaga-jaga?

Pasukan keselamatan Luno sentiasa mengenal pasti kaedah yang digunakan oleh penipu untuk cuba mendapatkan dana secara haram. Kami meminta anda untuk sentiasa mendidik diri anda tentang taktik mereka, dengan merujuk kembali ke halaman ini dengan kerap untuk mendapatkan kemas kini maklumat.

Penipuan Barang/Perkhidmatan Palsu

Ringkasan:

• Penipu menyamar sebagai penyedia barang atau perkhidmatan yang sebenar;
• Mereka biasanya menyiarkan iklan palsu dalam talian tetapi mungkin juga mendekati mangsa secara langsung melalui media sosial;
• Iklan palsu ialah salinan iklan asli pada harga yang jauh lebih rendah;
• ‘Tawaran’ selalunya terhad dari segi masa atau stok, untuk membuat kita rasa tergesa-gesa untuk mengambil tindakan dengan segera;
• Barang/perkhidmatan itu tidak dihantar.

Konsep teras:

1. Menyamar sebagai pembekal atau produk asli
2. Menawarkan produk pada harga yang lebih rendah (Bayar dengan BTC dan dapatkan potongan sebanyak 35%)
3. Mewujudkan rasa tergesa-gesa
4. Barang/perkhidmatan yang disebut tidak dihantar

Penipuan phishing

Ringkasan:

• Penipu menghantar e-mel dan/atau SMS palsu;
• Mereka memberi tawaran palsu atau memberitahu pelanggan tentang aktiviti pada akaun mereka dan meminta pelanggan melakukan sesuatu tindakan;
• E-mel atau SMS mengandungi pautan ke laman web palsu yang kelihatan sama dengan web sebenar;
• Laman web palsu itu sama ada akan:
  • Memasang perisian hasad pada peranti pelanggan; atau
  • Mencuri maklumat log masuk atau kad kredit pelanggan apabila mereka log masuk atau cuba membeli produk.

Konsep teras:

1. Pencetus atau kata kunci (pelayan 2021/2FA)
2. Ancaman (Penyahaktifan)
3. Satu tindakan (Kemas kini)
4. Tekanan masa (Hari ini)

Penipuan Media Sosial

Ringkasan:

• Penipu akan menghubungi mangsa terus melalui media sosial (Facebook, Instagram, dan lain-lain) Komunikasi ini biasanya tidak diminta oleh mangsa 
• Penipu biasanya menawarkan perkhidmatan berdagang bagi pihak pelanggan, dan menawarkan pulangan yang tinggi atau terjamin yang tidak realistik dalam masa yang singkat
• Profil media sosial dan gambar profil menunjukkan kejayaan pedagang itu. Penipu akan menunjukkan foto/video yang mempamerkan kekayaan mereka, dan menawarkan perkara yang sama kepada Mangsa;
• Penipu akan sering menggunakan ‘nama panggilan mesra’ (Sahabat, Sayang, Kawan, dan lain-lain) apabila berkomunikasi dengan mangsa
• Jumlah mesej yang tinggi sentiasa disertakan dengan keperluan mendesak atau kenyataan bahawa Mangsa akan terlepas peluang;
• Sebaik sahaja deposit pertama dibuat, mereka akan meminta deposit lain untuk bermacam-macam sebab:
  • Komisyen
  • Cukai
  • Yuran
• Dalam keadaan yang jarang berlaku, penipu boleh membuat beberapa pembayaran kepada Mangsa untuk mengumpan mereka untuk menghantar lebih banyak wang
• Penipu akhirnya akan senyap, lazimnya selepas deposit terakhir atau terbesar telah dibuat

Elemen utama:

1. Menghubungi mangsa melalui media sosial
2. Menawarkan perkhidmatan untuk berdagang bagi pihak pelanggan, dan menawarkan pulangan yang tinggi atau terjamin yang tidak realistik
3. Masa untuk mendapatkan pulangan ini sangat singkat
4. Sebaik sahaja deposit pertama diterima, satu lagi deposit diperlukan dengan segera

Penipuan perdagangan

Ringkasan:

• Selalunya mangsa diperkenalkan kepada peniaga melalui WhatsApp/Telegram/Facebook;
• FX, Opsyen binari atau pakar kripto 
• Mangsa mendaftar dengan Penipu yang menyamar sebagai ‘pedagang’ atau laman web;
• Wujudnya orang rujukan untuk memberi sedikit kesahihan kepada penipuan itu;
• Tawaran biasanya hanya tersedia untuk tempoh masa yang terhad, atau atas sebab-sebab lain yang menimbulkan rasa tergesa-gesa;
• Penipu lazimnya akan menawarkan perkhidmatan berdagang bagi pihak pelanggan, dan menawarkan pulangan yang tinggi atau terjamin yang tidak realistik dalam masa yang singkat
• Jumlah mesej yang tinggi sentiasa disertakan dengan keperluan mendesak atau kenyataan bahawa Mangsa akan terlepas peluang;
• Sebaik sahaja deposit pertama dibuat, mereka akan meminta deposit lain untuk bermacam-macam sebab:
  • Komisyen
  • Cukai
  • Yuran

Elemen utama:

1. Menghubungi mangsa melalui mesej segera atau media sosial
2. Mendaftar untuk laman web perdagangan atau dengan penipu pakar
3. Menawarkan pulangan yang tinggi atau terjamin yang tidak realistik dalam masa yang singkat
4. Sebaik sahaja deposit pertama diterima, satu lagi deposit diperlukan dengan segera