4 choses à considérer lorsque vous investissez dans les cryptomonnaies

Investir ne doit pas être synonyme de graphiques compliqués et de jargon financier opaque. En réalité, il s’agit avant tout de définir une approche claire pour atteindre vos objectifs et rester sur la bonne voie.

Voici quelques éléments essentiels à considérer pour planifier efficacement votre parcours d’investissement en cryptomonnaies. Gardez à l’esprit qu’aucune stratégie d’investissement ne garantit des résultats précis, mais ces conseils vous aideront à gérer les risques et à naviguer dans le monde des cryptos avec plus de sérénité.

1. Faites vos propres recherches 

Tout plan d’investissement commence par une recherche appropriée, que vous achetiez une maison, des actions dans une entreprise ou que vous investissiez dans les cryptomonnaies.  

Que dois-je rechercher exactement ? 

Lorsque vous investiguez un projet de cryptomonnaie, plusieurs éléments méritent votre attention. Cependant, il est crucial de comprendre que remplir toutes les cases ci-dessous ne garantit pas le succès d’un projet. De même, l’absence de certains critères ne remet pas automatiquement en question sa légitimité. Considérez ce guide comme une orientation générale pour évaluer les projets.

Comprendre le livre blanc

Les livres blancs peuvent sembler labyrinthiques, mais ils contiennent souvent des informations précieuses sur la cryptomonnaie en question. Il n’est pas nécessaire de saisir chaque détail technique, mais il est essentiel de comprendre le cas d’utilisation de la cryptomonnaie, le problème qu’elle résout, et son potentiel d’investissement.

Prenons l’exemple du livre blanc du Bitcoin : il décrit une monnaie numérique révolutionnaire permettant des transactions entre parties sans intermédiaire bancaire. Ce concept novateur contribue à faire du Bitcoin la cryptomonnaie dominante en termes de capitalisation boursière.

Lorsque vous explorez un livre blanc, cherchez des explications claires, concises et une feuille de route bien définie pour le développement futur. Cela vous aidera à évaluer la légitimité et le potentiel de la cryptomonnaie.

Équipe et consultants

Examinez attentivement l’équipe derrière le projet, en tenant compte de ses antécédents, de son expérience et de son parcours professionnel. Assurez-vous également de vérifier la présence de conseillers réputés et respectés dans le secteur, dont la crédibilité et la notoriété peuvent ajouter de la valeur au projet.

Adoption et Partenariats

L’adoption croissante et les partenariats avec des entreprises et organisations établies sont des signes encourageants de la viabilité et du potentiel de croissance du projet. Des collaborations avec des acteurs de renom peuvent renforcer la crédibilité et la portée de la cryptomonnaie.

Environnement Juridique et Réglementaire

Assurez-vous que le projet respecte les lois et réglementations en vigueur. Un engagement envers la transparence et la responsabilité est crucial pour éviter les risques juridiques et favoriser une croissance stable.

Santé Financière

Analysez la santé financière du projet, y compris sa structure économique, sa distribution et ses sources de financement. Un modèle financier durable est essentiel pour garantir la viabilité à long terme du protocole. Pour des informations détaillées, Coingecko est une excellente ressource.

Apprentissage avec Luno

Briefing quotidien – Notre revue quotidienne accessible décompose les mouvements de l’industrie des cryptomonnaies. Elle inclut les chiffres clés et les indicateurs utilisés par les investisseurs pour évaluer le sentiment du marché.

Portail d’apprentissage – Que vous soyez débutant ou expert, nous vous offrons des articles détaillés sur les cryptomonnaies, la blockchain et l’investissement.

2. Moyenne des Coûts en Dollars (DCA)

La stratégie de Moyenne des Coûts en Dollars (DCA) facilite l’entrée dans le monde des cryptomonnaies en éliminant une partie de l’incertitude liée au timing du marché. En investissant régulièrement un montant fixe à intervalles prédéfinis, vous achetez plus de crypto lorsque les prix baissent et moins lorsque les prix montent. Cette approche aide à lisser le coût de l’investissement sur le long terme, tout en encourageant une épargne systématique.

Le DCA vous permet de transformer la volatilité des marchés en une opportunité en répartissant le risque sur une période prolongée. En adoptant cette méthode, vous pouvez gérer plus sereinement les fluctuations du marché et construire un portefeuille de manière disciplinée et progressive.

Par exemple

• Alice souhaite investir $100 dans le Bitcoin.
• Au lieu d’acheter pour $100 de Bitcoin à un prix de $25 000 par Bitcoin, elle a investi $10 chaque mois pendant 10 mois.
• Pendant cette période, le prix du Bitcoin a fluctué entre $16 000 et $25 000, mais en faisant la moyenne de son prix d’achat sur 10 mois, elle a pu acquérir plus de Bitcoin que si elle avait essayé de synchroniser le marché et investi le montant total en une seule fois.
• Le même principe s’applique si Alice continue d’appliquer la méthode d’achat progressif (DCA). En investissant le même montant à intervalles réguliers, elle peut lisser les variations tout au long de son parcours d’investissement.

DCA avec Luno

Avec Luno, mettre en place un achat automatique est simple et flexible. Vous pouvez programmer des achats récurrents mensuels, hebdomadaires ou quotidiens pour investir de manière régulière sans avoir à vous soucier des mouvements quotidiens du marché. Cette fonctionnalité est idéale pour tous les niveaux d’investisseurs, que vous soyez novice ou expérimenté.

• Voici comment configurer un achat répété sur votre compte Luno

3. Diversification : Ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier

La diversification est une stratégie clé pour réduire le risque. Au lieu d’investir la totalité de votre capital dans une seule cryptomonnaie, pensez à répartir votre investissement entre plusieurs actifs. Cela permet de diluer le risque associé à un seul actif et de profiter de la stabilité relative des autres.

Exemple :

• Bob investit $100  dans une seule cryptomonnaie, appelons-la Crypto A. Si la valeur de la Crypto A chute de moitié, la valeur de son portefeuille tombe à $50.
• Alice, quant à elle, investit également $100, mais elle choisit de répartir son investissement équitablement entre trois cryptomonnaies : A, B et C. Même si la valeur de la Crypto A diminue de moitié, la Crypto B reste stable et la Crypto C double de valeur. Résultat : le portefeuille d’Alice reste à $100, car les pertes de la Crypto A sont compensées par les gains des autres cryptomonnaies.

Diversifiez vos Investissements avec Luno

Avec notre option d’achat multiple, diversifiez facilement vos investissements en cryptomonnaies. Vous pouvez choisir d’acheter toutes nos cryptomonnaies les plus populaires en une seule transaction ou sélectionner vos pièces favorites. Le montant sera alors réparti équitablement entre les cryptos choisies.

Cette approche vous permet de diversifier vos placements, réduisant ainsi le risque global de votre portefeuille tout en profitant des opportunités offertes par différentes cryptomonnaies.

• Voici comment configurer les achats multiples sur votre compte Luno

4. Ne Paniquez pas pour Acheter ni pour Vendre

L’une des erreurs les plus courantes chez les nouveaux investisseurs est de céder à la panique, que ce soit pour acheter ou pour vendre en réaction aux fluctuations à court terme du marché. Ce phénomène est souvent appelé « achat de panique » et « vente de panique ».

Qu’est-ce que l’achat de panique ? C’est lorsque les investisseurs achètent un actif lorsqu’il est déjà surévalué, souvent au sommet d’une bulle spéculative. De même, la vente de panique survient lorsque les investisseurs vendent précipitamment un actif à un prix inférieur à celui auquel ils l’ont acheté, par crainte de pertes plus importantes.

Pour éviter ces pièges, il est crucial de garder son calme et de suivre une stratégie d’investissement à long terme. Adoptez une approche comme la moyenne des coûts en dollars (DCA), qui vous aide à investir régulièrement sans être influencée par la volatilité à court terme. En faisant preuve de patience et de discipline, vous pourrez minimiser les risques liés à l’achat et à la vente de panique